Нина Чванова. Свобода – в цифре

 

Freedom Holding Corp. объявил о выделении своего российского бизнеса и продаже 100-процентной доли в уставном капитале брокера «Фридом Финанс», а также принадлежащего ему одноименного банка в связи с нарастающими геополитическими рисками.

Freedom Holding Corp. останется партнером, с которым будет осуществляться взаимодействие, но строго в рамках законодательства нашей страны. Российский бизнес станет развиваться независимо.

 

Инвесткомпания и банк «Фридом Финанс» сменили свои наименования на «Цифра брокер» и «Цифра банк». Также в периметр новой финансовой группы вошли УК «Восток – Запад» и лизинговый бизнес. Все составляющие будут работать как единая экосистема, предоставляя клиентам полный спектр финансовых возможностей, сервисов и услуг.

Единственным владельцем инвестиционной компании ИК «Цифра брокер» станет один из сооснователей «Фридом Финанс» Максим Повалишин. Однако перемены не затрагивают состав высокопрофессиональной команды, заслуживающей доверия, уровень экспертизы и принципы работы. После завершения сделки компании группы продолжат придерживаться поставленной высокой планки.

 

Логотип выполнен в традиционных для ИК черном и зеленом цветах. Название кириллицей указывает на российское происхождение бизнеса и его фокус на локальный рынок. Фирменный шрифт имеет динамичные скругленные формы и одновременно создает ощущение надежности и устойчивости, которые являются ключевыми для финансового бизнеса.

Новое имя инвестиционной компании и банка – «Цифра» – простое, понятное, конкретное. Напрямую ассоциируется с цифровизацией как основной тенденцией развития финансовой индустрии и отражает долгосрочную стратегию развития бизнеса группы.

 

 

Даже являясь одной из крупнейших российских инвестиционных компаний, существовать просто как брокер на высококонкурентном финансовом рынке в долгосрочной перспективе непозволительно. Это раньше, чтобы открыть депозит, клиент шел в банк, чтобы приобрести страховку – звонил страховщику, а чтобы инвестировать на рынке ценных бумаг – обращался к брокеру. Теперь же финансовые группы и инвестиционные дома превратились в аналоги гипермаркетов, став цифровыми маркетплейсами.

 

В итоговой конфигурации «Цифра» – инвестиционная компания, банк, управляющая и лизинговая компании – будут объединены единой цифровой инфраструктурой, призванной находить наиболее эффективные решения задач клиентов. Комплексный взгляд на управление капиталом и уникальные для рынка финансовые возможности всегда были отличительными чертами нашей компании, и они смогут еще ярче проявиться благодаря выстраиваемой экосистеме. Ее ядром станет «Цифра банк», и это неслучайно: банковские счета и карты сегодня есть у всех, а брокерские счета продолжают набирать популярность.
 

Успешными являются только те финансовые группы, которые могут предложить клиенту весь спектр услуг, при этом «упакованный» в удобный и понятный интерфейс. Розничным инвесторам сейчас не столь важно, какая компания может предоставить им нужную услугу – брокер, банк, лизинговая или управляющая компания. Приоритет отводится тому, кто дает возможность работать с одним контрагентом и предоставляет все необходимые услуги быстро, без бумажной волокиты, по низкой стоимости. В «Цифра брокер», например, сейчас действует специальный тариф для новых клиентов – «Цифра ноль». При открытии счета можно совершать сделки без комиссии до конца 2022 года.

 

 

Несомненно. Даже несмотря на высокую волатильность и возникшие в этом году инфраструктурные риски. Это подтверждает статистика: по итогам октября текущего года число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, достигло 22,2 млн человек /плюс 470,4 тыс. человек за месяц/, а общее количество открытых брокерских счетов превысило 37 млн. Теперь доминируют на российском фондовом рынке именно розничные инвесторы: в октябре их доля в обороте торгов на Мосбирже составила почти 80%.

 

Ожидаю, что в случае снижения геополитических рисков, которые остаются главным фактором давления на российский рынок, число частных инвесторов на бирже будет расти. Фондовый рынок стал для них доступным благодаря развитию удобных финансовых сервисов и экосистем. Сегодня мобильные приложения брокеров позволяют в один клик купить бумагу «Газпрома» или паи фонда, ориентированного на высокодоходные облигации. Инвестору остается только выбирать – настолько сейчас вырос список доступных и потенциально интересных по доходности финансовых инструментов. Причем если выбор стоит между инвестициями в недвижимость и инвестициями на рынке ценных бумаг, то последние однозначно выигрывают по доступности. Завести брокерский счет и начать инвестировать можно в несколько кликов онлайн или с помощью мобильного приложения. Например, у «Цифра брокер» это Tradernet.ru. Открытие, обслуживание и закрытие счета бесплатно. Причем можно открыть брокерский счет, индивидуальный инвестиционный счет /ИИС/ или сразу оба.

 

 

Активность инвесторов традиционно возрастает в конце года: одни предвкушают предновогоднее ралли на рынке, другие делают ставку на дивидендные истории, которые всегда выгодно отличали российский рынок. В 2022-м вне зависимости от ожиданий инвесторы продолжают активно открывать ИИС: их количество, по данным Мосбиржи, достигло в октябре 5,7 млн, а оборот торгов с начала года составил 1,5 трлн рублей. В декабре динамика открытия таких счетов может ускориться: в конце года выгодно открывать ИИС, который позволяет вернуть инвесторам 13% НДФЛ. В зависимости от типа счета налоговый вычет может достигать 52 тыс. руб. /тип А/ либо освобождать от уплаты НДФЛ с доходов инвестора за три года /тип Б/.

 

Дополнительное «за» для открытия ИИС в конце этого года – планы регуляторов. В октябре Минфин представил новую концепцию ИИС III, согласно которой наиболее популярный сегодня ИИС типа А может быть заменен. Пока итоговая конфигурация нового типа ИИС обсуждается. Однако, учитывая озвученные планы финансового ведомства о внедрении нового типа ИИС с 2024 года, у инвесторов остается не так много времени, чтобы застать удачный момент для открытия такого универсального счета.

Впрочем, наиболее очевидный аргумент для выхода на рынок именно сейчас – низкие цены на российские активы. В этом году на глобальных рынках наблюдается единый тренд – коррекция / MSCI World скорректировался порядка на 18%, MSCI EM упал на 22%/. И даже если не брать в расчет специфические риски, с которыми столкнулся российский фондовый рынок на фоне текущей геополитической ситуации, потери с начала 2022 года по индексу Мосбиржи составили свыше 40% /на 21 ноября/, причем падение затронуло и «малышей», и «голубые фишки». Конечно, на фоне высокой волатильности рыночные риски возросли, но фондовый рынок хорош тем, что вне зависимости от того – растет он или падает, на нем есть инструменты, которые позволяют зарабатывать.

 

 

Для успешной работы на фондовом рынке необязательно быть финансовым гуру. Можно пользоваться поддержкой профессионального управляющего, приобретать паи ПИФов или входить в доверительное управление. Уровень экспертизы здесь выше, к тому же рынок коллективных инвестиций является наиболее регулируемым сегментом. В частности, начиная с 2023 года для минимизации рисков неквалифицированных инвесторов ЦБ принял решение ограничить им доступ к торгам иностранными бумагами недружественных стран. Единственное исключение коснется рынка коллективных инвестиций, поскольку паевыми инвестиционными фондами распоряжаются профессиональные управляющие. Как отмечала глава ЦБ Эльвира Набиуллина, паевые инвестиционные фонды и доверительное управление являются оптимальными инструментами для начинающих инвесторов.

 

Как и прежде, это покупка паев фондов, инвестирующих в иностранные активы. В УК «Восток – Запад», в частности, инвесторам доступны ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Индустрии будущего», БПИФ рыночных финансовых инструментов «Лидеры технологий», ЗПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд первичных размещений».